Conţinut

• Pași
• Întrebări și răspunsuri comunitare

Alte secțiuni

Un trust este o abordare fără probate pentru a transmite active beneficiarilor dvs. atunci când muriți. Când creați un trust „revocabil”, îl finanțați pe parcursul vieții și îl puteți schimba sau anula în orice moment. Trusturile sunt guvernate de legea statului, deci asigurați-vă că sunteți de acord cu orice cerințe locale înainte de a continua. Pentru a crea acest tip de încredere, trebuie să identificați proprietatea pe care doriți să o transferați. Apoi, trebuie să întocmiți un document de încredere, în care să explicați cine ar trebui să primească proprietatea atunci când muriți. Dacă aveți întrebări, consultați un avocat calificat pentru trusturi și proprietăți. În timp ce un trust poate evita testamentarea și alte astfel de încurcături, nu va evita în niciun fel impozitele pe o proprietate sau venitul asociat proprietății trustului. Rețineți că, deși un alt nume pentru un trust revocabil este un „trust viu”, acesta nu este același lucru cu un testament viu și nu trebuie confundat cu acesta.

Pași

Partea 1 din 3: Decizia ce proprietate trebuie inclusă

1. 

   
   
   Luați în considerare adăugarea de bunuri imobiliare. Puteți pune o casă sau o altă proprietate în încrederea dvs. revocabilă. Puteți include proprietăți chiar dacă are o ipotecă. Luați în considerare dacă doriți să lăsați proprietatea moștenitorilor dvs. printr-un trust.
   • Deoarece încrederea este revocabilă, vă puteți răzgândi oricând (cu excepția cazului în care deveniți incapacitat). Singurul cost pe care îl veți suporta este costul retitularii proprietății înapoi la propriul nume.
   • Dă-ți seama că ipoteca urmărește proprietatea în trust.

2. 

   
   
   Identificați interesele comerciale. Interesul dvs. de proprietate asupra oricărei afaceri este probabil destul de valoros. Ar trebui să vă gândiți să lăsați aceste interese oamenilor în încrederea dvs. revocabilă. De exemplu, puteți lăsa următoarele:
   • Puteți transfera activele și denumirea comercială a unei întreprinderi unice către trustul revocabil.
   • S-ar putea să vă puteți transfera interesul de proprietate într-un parteneriat către trust, deși ar trebui să verificați mai întâi documentul de parteneriat. Unele documente de parteneriat vă limitează capacitatea de a efectua acest transfer.
   • S-ar putea, de asemenea, să puteți transfera acțiuni într-o companie strâns deținută către încrederea dvs. revocabilă.
   • De asemenea, este posibil să vă puteți transfera participația într-o societate cu răspundere limitată, deși veți avea nevoie de alți proprietari pentru a fi de acord.
   • Un trust poate deține proprietăți comerciale, dar nu poate conduce o afacere. Dacă interesele comerciale care urmează a fi transferate sunt acțiuni ale corporației S, trebuie să se acorde atenție să nu se încalce regulile de proprietate pentru statutul S.

3. 

   
   
   Adăugați conturi financiare. De asemenea, puteți adăuga conturi financiare diferite la încrederea revocabilă. După ce includeți contul în trust, trustul deține activele din cont. Luați în considerare adăugarea următoarelor informații la încrederea revocabilă:
   • stocuri
   • legături

4. 

   Includeți active de proprietate intelectuală. Mulți oameni dețin proprietăți valoroase care sunt intangibile. Acest tip de proprietate se numește adesea proprietate intelectuală. S-ar putea să aveți câteva dintre următoarele, pe care le puteți pune în încredere:
   • brevete
   • opere de creație protejate prin drepturi de autor

5. 

   Găsiți alte obiecte de valoare de adăugat. Treceți prin bunurile voastre și identificați ce altceva ați dori să lăsați. Nu trebuie să adăugați fiecare posesie pe care o dețineți la încrederea dvs. Cu toate acestea, ar trebui să adăugați lucruri care au o valoare substanțială, cum ar fi următoarele:
   • antichități
   • opera de arta
   • mobila
   • monede
   • alte obiecte de colecție

6. 

   Identificați ce nu trebuie adăugat unui trust revocabil. Nu puteți adăuga o proprietate într-un trust, fie pentru că este prea greoaie, fie pentru că este ilegală. În special, nu ar trebui să adăugați următoarele:
   • Conturi de pensionare și 401 (k) s. Cu toate acestea, vă puteți numi încrederea ca beneficiar.
   • Asigurare de viata. Beneficiarii dvs. sunt numiți în politica dvs. Cu toate acestea, vă puteți numi încrederea ca beneficiar.
   • Bani lichizi. Nu puteți transfera numerar, deși puteți numi pe cineva drept beneficiarul unui cont de numerar. Apoi primesc tot ce este în cont la moartea ta.
   • Titluri de valoare. Este mai bine să utilizați în schimb înregistrarea transfer-la-moarte.
   • Vehicule. Deși puteți transfera legal un vehicul către un trust viu, unii asigurători sunt derutați atunci când un trust este proprietarul. Probabil că este mai ușor să nu dețineți vehicule într-un trust.

Partea 2 din 3: Redactarea documentului de încredere

1. 

   Stabiliți cine vă va primi proprietatea. La moarte, proprietatea dvs. va fi transferată beneficiarilor. Ar trebui să identificați cine doriți să primiți proprietatea. De asemenea, alegeți pe cineva care să moștenească în cazul în care beneficiarul inițial moare înaintea dvs.
   • De asemenea, puteți oferi administratorului instrucțiuni pentru distribuirea proprietății. De exemplu, dacă lăsați active unor minori, este posibil să nu doriți ca administratorul să transfere proprietatea până la împlinirea unei anumite vârste, cum ar fi 21.

2. 

   Includeți o procură durabilă. Puteți numi pe cineva care să vă gestioneze afacerile în cazul în care veți deveni incapacitat. Includeți o procură în încrederea dvs. Agentul pe care îl desemnați poate lua decizii medicale pentru dvs. și vă poate gestiona finanțele.
   • Agentul pe care îl desemnați ar trebui să fie cineva de încredere, cum ar fi un copil sau un soț.
   • Discutați din timp cu agentul dvs. pentru a decide ce tip de tratament doriți să primiți după ce ați fost incapacitat. Un agent de încredere ar trebui să vă onoreze dorințele.
   • Amintiți-vă, de asemenea, să numiți unul sau mai mulți agenți succesori în cazul în care prima dvs. alegere nu poate servi în rol.

3. 

   Numiți un administrator. Administratorul va gestiona proprietatea deținută de trust. Atâta timp cât trăiți, veți fi administratorul. Cu toate acestea, va trebui să desemnați pe cineva care să vă succede în calitate de administrator după ce ați murit. Această persoană va fi responsabilă pentru transferul activelor către beneficiarii dvs.
   • Administratorul poate gestiona, de asemenea, active în numele copiilor minori sau adulților cu dizabilități. În această situație, poate doriți să numiți pe cineva cu experiență în gestionarea activelor de încredere, cum ar fi un avocat sau o companie de administrare a activelor.
   • S-ar putea să decideți să faceți din mandatarul succesor principalul beneficiar. De exemplu, dacă lăsați totul singurului dvs. copil, atunci le-ați putea numi mandatar succesor.

4. 

   Găsiți probe de încredere. Puteți redacta un trust revocabil găsind eșantioane online și folosindu-le ca modele proprii. De exemplu, Nolo are un document revocabil de încredere vie. De asemenea, puteți găsi exemple de documente de încredere în cărți la biblioteca dvs. locală.
   • În plus, este posibil să doriți să utilizați software sau programe online care vă pot ajuta. Aceste programe vă pun exemple de întrebări și creați un document de încredere pe baza răspunsurilor dvs.

5. 

   Consultați-vă cu un avocat al trusturilor și proprietăților. Puteți, cu siguranță, să elaborați o încredere revocabilă simplă pe cont propriu. Cu toate acestea, ar trebui să vă adresați cu siguranță unui avocat cu încredere și proprietăți cu experiență. Aceștia vă pot examina documentul și pot identifica orice lipsește.
   • Găsiți un avocat de trusturi și proprietăți contactând asociația de avocați locală sau de stat. Solicitați o sesizare.
   • Chemați avocatul și programați o întâlnire. Spuneți-le că aveți un proiect de document de încredere pe care doriți să îl examineze. Întrebați cât vor taxa pentru a revizui documentul.

6. 

   Executați încrederea. Va trebui să vă semnați încrederea în fața unui notar public. În consecință, ar trebui să includeți un bloc notarial în partea de jos a documentului. Căutați online un bloc adecvat.
   • Puteți găsi un notar la tribunalul județean, la biroul orașului sau la majoritatea băncilor mari. Asigurați-vă că aveți suficientă identificare personală, cum ar fi un permis de conducere sau un pașaport valabil.
   • De asemenea, ar trebui să semnați încrederea în fața unui martor, care nu poate fi beneficiar. Consultați un avocat cu privire la cerințele legale precise ale statului dvs.

7. 

   Redimensionarea activelor. Trustul trebuie să dețină active incluse în trust. Aceasta înseamnă că veți deține activele în poziția dvs. de administrator. De exemplu, s-ar putea să transferați bunuri imobile către „Michael Jones, mandatar al Michael Jones Revocable Living Trust din data de 11 aprilie 2017”. Înregistrați noua faptă cu biroul județului Recorder of Deeds.
   • Unele materiale nu au un titlu. Cu toate acestea, puteți transfera instrumente financiare într-un cont nou deținut de trust.
   • Pentru alte active, puteți redacta o „Cesiune de bunuri personale tangibile fără titlu” și o puteți include cu încrederea dvs. De asemenea, ar trebui să creați un program și să enumerați toate activele de pe acesta. Atașați programul la documentul dvs. de încredere.

Partea 3 din 3: Schimbarea minții

1. 

   Eliminați proprietatea din trust. Cu o încredere revocabilă, puteți elimina cu ușurință proprietatea dacă nu mai doriți să o includeți. Ar trebui să redenumiți proprietatea înapoi în propriul nume.
   • Orice proprietate care nu se află în trust la momentul decesului dvs. nu poate fi transferată nimănui prin intermediul trustului. Cu toate acestea, acum va fi transferat prin testamentul tău sau prin legile privind intestinul dacă nu ai voință.
   • De asemenea, ar trebui să eliminați activul din programul atașat trustului. Încrederea dvs. ar trebui să fie creată astfel încât să nu aveți nevoie să redactați un amendament.

2. 

   Modificați încrederea. Va trebui să vă modificați încrederea dacă doriți să schimbați un beneficiar, să numiți un alt administrator fiduciar sau să desemnați un alt agent pentru a lua decizii atunci când sunteți incapacitat. Dacă adăugați proprietate, este posibil să fie necesar să adăugați o modificare (cu excepția cazului în care proprietatea se adresează aceleiași persoane căreia i-ați lăsat toate proprietățile). Modificările de încredere sunt ușor de redactat, dar rețineți următoarele:
   • Identificați încrederea pe care o modificați. Identificați după nume și dată.
   • De asemenea, precizați furnizarea trustului care vă conferă puterea de a modifica.
   • Includeți întotdeauna o declarație conform căreia intenționați ca restul încrederii să rămână în vigoare. De exemplu, puteți scrie „În toate celelalte privințe, încrederea rămâne neschimbată”.
   • Executați modificarea încrederii folosind aceleași formalități pe care le-ați făcut pentru încrederea inițială.

3. 

   Revocați încrederea. S-ar putea să doriți să scăpați de întreaga încredere. Gândiți-vă bine înainte de a face acest lucru. Nu revocați dacă tot ce doriți să faceți este să modificați. Motivele obișnuite pentru revocarea unei încrederi includ divorțarea sau efectuarea unor modificări ample.
   • Trebuie să vă revocați încrederea într-o scriere pe care o semnați și o datați. Găsiți șabloane online sau consultați un avocat imobiliar.
   • Amintiți-vă să transferați toate proprietățile de la dvs. în calitate de administrator la dvs. Aceasta înseamnă că va trebui să retitulați proprietatea. De exemplu, ar trebui să executați un act de renunțare pentru a vă transfera proprietăți imobiliare din trust.

4. 

   Decideți ce doriți să faceți cu proprietatea dvs. Dacă eliminați proprietatea dintr-un trust sau vă revocați complet încrederea, trebuie să decideți ce doriți să faceți cu proprietatea dvs. Un trust revocabil nu este un substitut bun pentru un testament și probabil că ar trebui să redactați un testament dacă aceasta a fost intenția dvs. Dacă nu, atunci nu poți controla cine îți va primi proprietatea când vei muri.

Întrebări și răspunsuri comunitare

Unde depun noul act?

Depuneți actul la biroul județului Recorder of Deeds.

Sunt toate conturile bancare, investițiile, proprietățile redenumite la înregistrarea RLT?

Nu. Trebuie să redenumiți activele în mod corespunzător. Înregistrarea unui trust (care nu este necesară în majoritatea locurilor) nu redistribuie activele.

Oare o încredere vie revocabilă va învinge o voință care este deja în vigoare?

Într-un fel. Când transferați bunuri către testamentul dvs. revocabil, acestea nu mai fac parte din moșia dvs. Astfel, nu este nimic pentru voia dvs. de transferat în timpul probatei. Dacă aveți atât un testament, cât și un trust, ar trebui să vă întâlniți cu un avocat pentru a discuta despre modul în care puteți armoniza cele două documente.

Pot avea 2 administratori în același timp?

Puteți, dar ar trebui să vă gândiți dacă este o idee bună. Administratorii pot să nu fie de acord și fiecare va percepe o taxă pentru serviciile lor.

Un acord de încredere include o ultimă voință și testament?

Un trust revocabil este un document legal independent care acționează aparent ca un testament înlocuitor. Cheia pentru a vă asigura că activele dvs. trec în afara probatelor este redenumirea activelor în numele încrederii dvs. revocabile. O ultimă voință și testament ar trebui întotdeauna create împreună cu un revocabil pentru a aborda acele active care pot trece în cadrul unui testament.