Conţinut

• Pași
• Întrebări și răspunsuri comunitare
• sfaturi

Alte secțiuni

Veți învăța să creați un buget anual pe o foaie de calcul Excel, care să fie sensibilă la multe deduceri detaliate prevăzute în programul A pentru impozitul pe venit, precum și în programul C pentru o afacere mică (care se aplică zilele acestea multor oameni). Exemplul inclus este conceput în primul rând pentru un cuplu în semi-pensionare, ambele lucrând; astfel, include conturi pentru cetățenii mai tineri și mai în vârstă, relevante pentru incluziunile și deducerile din declarațiile lor anuale de 1040 și de stat. Dacă urmați pașii de mai jos pentru a vă configura bugetul, puteți modifica informațiile în funcție de nevoile dvs. și puteți crea un plan potrivit cazului dvs. specific.

Pași

1. 

   Deschideți Excel. Faceți dublu clic pe X-ul verde de pe doc sau deschideți folderul Applications și apoi folderul Microsoft Office, înainte de a face clic pe Excel.

2. 

   
   
   Deschideți un nou registru de lucru. Titlați foaia de lucru din stânga sus, „Actualități”.

3. 

   
   
   În celula B1, tastați data 31.01.16 sau anul curent dacă este altul decât 2015.

4. 

   
   
   Selectați gama de celule B1: M1. Do Editați | × > Completati > SerieRânduri Data > Lună > Pas_Valoare 1 > O.K

5. 

   Selectați coloanele B: N, faceți clic dreapta și apăsați pe „Formatare celule”. Selectați opțiunea „Personalizat” din fila Număr. Alegeți $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 cu lățimea coloanei 1.

6. 

   Selectați intervalul B1: N1, faceți clic dreapta și apăsați „Formatare celule”.". Selectați opțiunea" Personalizat "din fila Număr. Alegeți mmmm.

7. 

   Introduceți eticheta în celula N1 De la începutul anului.

8. 

   Introduceți în celula N4 formula, = sumă (B4: M4). Apoi Editați> Copiați formula și Editați> Lipiți-o în intervalul de celule N4: N110.

9. 

   Introduceți următoarele etichete în celulele A1: A110. Acestea ar trebui să acopere toate elementele bugetare de care aveți nevoie:
   • BUGETUL ANUAL
   • SURSA DE VENIT:
     • Sursa 1 - Salariu (e) net (e), excl. taxe, 401K etc.
     • Sursa 2 - Venituri din încredere
     • Sursa 3 - Venituri din dividende
     • Sursa 4 - Venituri din dobânzi, cu excepția economiilor
     • Sursa 5 - Programul C Venituri
     • Sursa 6 - Venituri din închirierea locuințelor
     • Sursa 7 - Alte venituri, din investiții / altele
     • Chitanță de împrumut Refinanțare (REFI)
     • Diverse Venituri (vânzări în curte etc.)
     • Alte active vândute în numerar
     • Alte active vândute pentru rate în numerar
     • Cadouri convertite în numerar
     • VENIT TOTAL
   • RECAPITULARE DE economii:
     • Începutul echilibrului
     • Adăugați: din sursa 1 - 401K retragibil / altele
     • Adăugați: Contribuții regulate și alte contribuții la economii
     • Deducere: retrageri (încredere nouă: câștig, vânzare de locuințe)
     • Adăugați: dobândă obținută
     • Deducere: taxe și taxe
     • Sold final
   • PRINCIPIU și OPȚIUNI:
     • Soldul încrederii
     • 401K / Sold de pensie care nu se retrage
     • Alte solduri principale "de neatins"
     • Opțiuni pe acțiuni, neexercitate, la valoarea estimată de piață
     • TOTAL PRINCIPAL și OPȚIUNI
     • SALVARE TOTALĂ, PRINCIPALĂ și OPȚIUNI
   • Adaosuri de capitaluri proprii și cheltuieli:
     • Acasă - Dobândă ipotecară / chirie, cu REFI int.
     • Acasă - Capitaluri proprii, reparații și îmbunătățiri, cu REFI Princ.
     • Remodelare
     • Acoperiş
     • Calea de acces
     • Acasă - Întreținere
     • Yardcare & Gutters Maintenance
     • Întreținerea liniei de canalizare
     • Impozitul pe proprietate
     • Acasă - Asigurări
     • Acasă - Alte exp. Legate de ipotecă
     • Acasă - Îmbunătățiri și reparații de porțiuni de închiriere
     • Acasă - Întreținerea porțiunii de închiriere
     • Acasă - Impozitul pe proprietate
     • Acasă - Închiriere Porțiuni de asigurare
     • Acasă - Porțiune de închiriere - Alte cheltuieli
     • Plăți automate - Dobânzi
     • Plăți automate - Capital propriu
     • Asigurare auto w / GroceriesTransport
     • Auto Gas - w / GroceriesTransport
     • Auto Oil & Maint. w / GroceriesTransport
     • Reparații auto cu transport alimentar
     • Licență auto, taxe, cheltuieli de înregistrare
     • Depreciere automată / obsolescență
     • Sisteme: Mac, Telefon, TV, Cerneală pentru imprimantă și Ppr
     • Sys: Software & Hardware Equity
     • Sys: Alte accesorii tehnice
     • Sys: Depreciere / Obsolescence
     • Provizii
     • Produse alimentare, Rx și Comestibles (nedeductibilă)
     • Cheltuieli de mișcare
     • Card de credit - Plăți de dobândă
     • Rambursări de împrumut pe termen lung, de ex. Educatnl. Princ.
     • Rambursări de împrumut pe termen lung, dobânzi
     • Rambursări de împrumut pe termen scurt, principal
     • Rambursări de împrumut pe termen scurt, dobânzi
     • Utilități: gunoi și reciclare
     • Utilități: gaz și electric
     • Utilități: apă
     • Medical: transport, teste și proceduri
     • Dental: Inclusiv transportul
     • Viziune și ochelari, cu transport
     • Consilierea în condiții cronice, cu transport
     • Taxe legale / deținător etc.
     • Alte taxe profesionale, taxe, subscrieri, Mmbrshps
     • Carieră / Bibliotecă profesională + / sau software, ajutoare
     • Cheltuieli de educație și formare nerambursate
     • Donații: Biserică și altele deductibile din impozite
     • Donații: nedeductibil
     • Cadouri
     • Programat. C - Cheltuieli de contabilitate / contabilitate
     • Programat. C - Cheltuieli de salarizare
     • Programat. C - Cheltuieli de producție și ambalare ... sau
     • Programat. C - Exp. Inventar COGS și consumabile.
     • Programat. C - UPS / Transport / S&H și taxe de poștă
     • Programat. C - Cheltuieli de administrare, sistem și comunicații
     • Programat. C - Mktg / Cheltuieli promoționale / de vânzare
     • Programat. C - Cheltuieli cu mesele și divertismentul
     • Programat. C - Cheltuieli de călătorie
     • Programat. C - Cheltuieli de întreținere a instalațiilor
     • Programat. C - Licențe, taxe, cheltuieli de înregistrare
     • Programat. C - Alte cheltuieli de internet
     • Programat. C - Alte cheltuieli
     • Alte cheltuieli deductibile din impozite
     • Alte cheltuieli nedeductibile
     • Cheltuieli diverse (= consumabile?)
     • Adaosuri și cheltuieli de capitaluri proprii:
   • RECAPITULARE ANUALĂ A BUGETULUI:
     • Numerar la îndemână: PESTE (SCURT), Sold inițial
     • Venit total
     • MAI MIC: Contribuție regulată la economii
     • ADĂUGAȚI: Retrageri din Economii (cu excepția unei case noi)
     • MAI MIC: adăugiri de capitaluri proprii și cheltuieli
     • Numerar la îndemână: PESTE (SCURT), sold final
   • (Notă: dacă sunteți SCURT pentru bugetul dvs., trebuie să cheltuiți mai puțin, să obțineți un împrumut și / sau să câștigați mai mulți bani.)

10. 

    
    
    Fă calculul. Urmați instrucțiunile subsecțiunii din ianuarie pentru a adăuga toate elementele dintr-o subsecțiune (cum ar fi VENITURI sau economii) sau pentru a scădea unele. Apoi, aduceți subsecțiunea totală sau elementul rând în secțiunea de jos ANUALĂ A BUGETULUI RECAP și adăugați sau scădeți în consecință - atenție, unele sunt inversate din Economii, deoarece o contribuție la Economii este o deducere din numerar pe mână, iar o retragere din economii se adaugă la numerar în mână.

11. 

    
    
    Copiați formulele din ianuarie în coloanele C: N.

12. 

    
    
    Faceți clic pe Editare> Mutare sau Copiere foaie. Când aveți copia dvs., redenumiți-o Buget. Din nou, faceți o altă copie a foii actuale și titlați-o PESTE (SCURT). Scădeți Actualele din buget pentru a ajunge la OVER (SHORT) făcând clic în celula B4 din OVER (SHORT) și introducând formula, = Budget! B4-Actuals! B4.

13. 

    Copiați și lipiți această formulă din celula B4 în intervalul de celule B4: N110. Ștergeți toate rândurile goale pe care le-ați fi introdus, astfel încât să nu ajungeți la zero.
14. Amintiți-vă că, dacă inserați sau ștergeți un element rând rând pe Actualuri sau buget, trebuie să inserați sau să ștergeți același rând și pe ambele celelalte două foi și să ajustați formula (formulele) corespunzător.

15. 

    Luați în considerare notele pentru acest exemplu:
    • Acest cuplu / familie primește cel puțin 1 salariu, mai probabil cel puțin 2.
    • De asemenea, le-a rămas o încredere suplimentară.
    • Au alte investiții și sunt destul de economisitoare.
    • Ei dețin o mică afacere pe care o raportează în anexa C a formularului 1040.
    • Ei dețin propria lor casă și închiriază o cameră pentru a-și suplimenta veniturile; chiriașul face, de asemenea, treburile casnice și gătitul etc. în locul chiriei în numerar.
    • Recent și-au refinanțat locuința pentru a profita de dobânzile scăzute și pentru a face o remodelare, refacerea drumului și repararea acoperișului.
    • Cu toate acestea, refi nu a fost atât de mult pe cât și-au dorit, așa că au avut vânzări în șantier și au vândut și câteva vehicule de agrement și active din tinerețe - sunt semi-pensionari - și au vândut și una dintre cele două mașini ale lor. Vor cumpăra o casă mai mică sau se vor retrage într-o comunitate de vârstă - nu au decis încă care.
    • Totuși, au construit un „ou cuib” de pensionare echitabil, pe care ar dori să evite să se retragă cât mai mult timp posibil.
    • Deci, acum, unul dintre ei plătește un prieten pentru a o transporta la programarea medicului și a medicilor stomatologici, la cumpărături, etc.
    • Soțul ei, deși muncea și o ajuta să conducă mica afacere, s-a întors la școală și va trebui să înceapă să plătească un împrumut educațional anul acesta. Angajatorul său a acoperit cea mai mare parte a costurilor textelor și rechizitelor școlare, dar nu laptopul sau computerul de acasă pe care le-a cumpărat, pe care le folosește și în afacerea sa de acasă și păstrează o bibliotecă de carieră și alte programe software profesionale (care este deductibilă peste ceea ce a fost rambursat de către angajator).
    • Cuplul are anumite probleme medicale, vizuale și de altă natură fiziologică - toate deductibile, precum și transportul la și de la birouri.
    • Cuplul este activ politic, dar aceste cheltuieli nu sunt deductibile în majoritatea cazurilor.
    • Cuplul are nevoie de asistență pentru anumite aspecte ale contabilității și contabilității pentru întreprinderile mici și, de asemenea, au angajat un asistent de producție cu jumătate de normă, așa că au avut nevoie de ajutor pentru a face față tuturor problemelor legate de salarizare, asigurări și resurse umane.
    • Noua companie va opera parțial pe internet prin intermediul unui site web, aflat în curs de dezvoltare, pentru o taxă „unică”, care este deductibilă.
    • Aceștia intenționează să utilizeze Excel pentru a vă ajuta să bugeteze atât activitățile financiare, cât și cele financiare personale, copiind aceste conturi într-o a doua și a treia foaie de lucru. Fila sau foaia de lucru din stânga va conține Real sumele, foaia de lucru din mijloc va conține Buget , iar foaia de lucru din dreapta va calcula diferența ca PESTE SUB) sume. Cu acest registru de lucru, o foaie de lucru Fluxuri de numerar, un bilanț și o declarație de profit și pierdere, aceștia vor avea rapoartele de care au nevoie, nu numai pentru a rămâne la curent cu afacerea lor, ci și pentru a lua toate deducerile din formularele de impozitare la care sunt legal au dreptul, atâta timp cât își păstrează dosarele, registrele și chitanțele în bună ordine.
    • Veți observa că, deoarece acest document este conceput pentru persoanele aflate în semi-pensionare, conține multe articole fiscale cu care se confruntă alte persoane cu mai puțini ani de muncă în spate (dar poate lipsi un articol imens precum îngrijirea de zi), precum și adresarea multe dintre preocupările multor cetățeni în vârstă.
    • Următorul este Bugetul pentru cuplul semi-pensionar. Rețineți că articolele care au un sold inițial și un sold final au soldul inițial transferat în coloana YTD din extrema dreaptă, care altfel se însumează, cu excepția liniei soldului final, care se rezumă vertical. În cea mai mare parte, coloana An până în prezent se rezumă orizontal. Lunile aprilie-octombrie sunt completate, dar ascunse.

    • 

    • 

    • 

Întrebări și răspunsuri comunitare

Cum pot adăuga și scădea într-o coloană?

Selectați coloana la care doriți să afișați răspunsul. Faceți clic pe acea coloană. Aflați ce celule conțin elementele pe care doriți să le adăugați sau să scădeți. Exemplu: doriți să adăugați numerele din D10, D11 și D12 și să le afișați în D13. Faceți clic pe D13. Apoi introduceți: "= D10 + D11 + D12" (fără ghilimele, dar cu semnul egal). D13 va afișa răspunsul. Pentru coloane (sau rânduri) mai mari, puteți introduce „= sum (D11: D13)” „Colon (:) înseamnă toate celulele din intervalul respectiv, așa că îi spuneți Excel să adauge toate celulele de la D11 la D13. Pentru a scădea D11 din D10, formula ar fi "= D10-D11". Din nou, nu uitați să includeți semnul egal.

sfaturi

• Vă va ajuta să obțineți foile de amortizare a împrumuturilor pentru orice împrumuturi pe care le contractați sau plăți cu o parte a dobânzii pe care o faceți. De asemenea, puteți găsi informații despre cum să amortizați un împrumut în Excel prin intermediul articolului Pregătiți programul de amortizare în Excel.
• Poate doriți să vă enumerați salariul brut și toate deducerile din acesta, în special. dacă aveți contribuții mari deductibile ale angajaților la un plan de sănătate al companiei etc. sau doriți să țineți evidența anumitor alte taxe / contribuții / rețineri etc. sau poate rambursări de către angajator pentru cheltuieli de educație, uniforme etc.
• COGS = Costul mărfurilor vândute = Inventarul inițial + Achizițiile = Total disponibil, mai puțin: Inventarul final = Costul bunurilor vândute, pe tip de unitate, adică se păstrează un registru separat pentru a urmări achizițiile, stocurile și COGS-urile fiecărui tip de unitate, cu excepția cazului în care este un proces de comandă a locurilor de muncă. Freight Out este adăugat la COGS și se estimează costul returnării vânzărilor (când se estimează alocația pentru returnarea vânzărilor) și returnat contra COGS dacă CPA-ul dvs. vă recomandă acest lucru, în funcție de nivelul de experiență cu returnări. Freight In face parte din Costul de inventar inițial dacă este absorbit de dvs., cumpărătorul. Reducerile pentru condițiile luate, cum ar fi „2% 10 zile, 30 net”, se scad numai dacă costul complet este afișat în Inventarul de început (nu doriți să numărați dublu reducerile luate - unele companii o arată în secțiunea Finanțe, mai degrabă decât secțiunea Cost, deoarece este o decizie managerială a fluxului de numerar). Costul mărfurilor fabricate este compus din materii prime, urmărirea stocurilor de lucrări în curs și a produselor finite, poate cu alocarea forței de muncă directe și indirecte, cheltuieli generale etc. - vezi un Recent Text de contabilitate a costurilor și / sau urmați un curs și / sau cereți contabilului dvs. / CPA să vă configureze procesul și conturile.
• Poate doriți să împărțiți și următoarele cheltuieli:
  • Prescripții / Co-Pays - deductibil
  • Uniforme și curățătorie chimică - deductibilă
  • Spălătorie / Curățătorie chimică - nedeductibilă

În fiecare zi, la wikiHow, lucrăm din greu pentru a vă oferi acces la instrucțiuni și informații care vă vor ajuta să trăiți o viață mai bună, indiferent dacă vă menține mai sigur, mai sănătos sau vă îmbunătățiți bunăstarea. Pe fondul actualelor crize economice și de sănătate publică, când lumea se schimbă dramatic și toți învățăm și ne adaptăm la schimbările din viața de zi cu zi, oamenii au nevoie de wikiHow mai mult ca niciodată. Asistența dvs. ajută wikiHow să creeze articole și videoclipuri ilustrate mai aprofundate și să împărtășească marca noastră de încredere de conținut instructiv cu milioane de oameni din întreaga lume. Vă rugăm să luați în considerare astăzi o contribuție la wikiHow.