Conţinut

• Pași

Principalele funcții ale unui angajat al băncii sunt să câștige încrederea clienților și să ofere soluții eficiente de management financiar. Dacă acesta este cazul, trebuie să înțelegeți toate aspectele profesiei și să proiectați o imagine de profesionalism și etică, pe lângă faptul că vă dedicați responsabilităților. Învață să dezvolți aceste trăsături și cariera ta va avea din ce în ce mai mult succes!

Pași

Partea 1 din 4: Pregătirea pentru a intra în cariera bancară

1. 

   Faceți o facultate bună. Oricine intenționează să lucreze ca angajat al băncii trebuie să meargă la școala de afaceri, contabilitate, economie sau așa ceva. Pe de altă parte, deține abilități și formare suplimentare, de asemenea, ajută, cum ar fi o specializare în marketing și așa mai departe. Gândiți-vă la ceea ce doriți să studiați dacă intenționați să participați la concursuri și procese de selecție pentru bănci și instituții financiare în viitor.

2. 

   
   
   Castiga experienta. Este posibil să aveți ocazia să efectuați un stagiu sau chiar să lucrați cu jumătate de normă ca angajat al băncii în timpul facultății. Profitați de toate oportunitățile care apar, inclusiv cele neplătite și vedeți totul ca învățare și contribuție la viitorul vostru. Acest lucru va face o diferență în procesele de selecție, deoarece vă indică interesul și competența în materie. Rămâneți la curent cu tot ceea ce apare în anunțuri și reclame la facultate.

3. 

   
   
   Căutați certificări profesionale. Nu este obligatoriu, dar multe companii oferă mai multă credibilitate solicitanților de locuri de muncă care au certificări în anumite domenii din curriculum. Certificările Federației Băncilor din Brazilia (Febraban) și Aneps sunt două exemple bune pentru bancherii din Brazilia. Vizitați site-ul web Febraban și aflați mai multe despre subiect, precum și dacă este ceva ce ați fi interesat să obțineți.

4. 

   
   
   Căutați un loc de muncă la bancă. După absolvirea facultății și obținerea certificărilor pe care le-ați dorit, puteți începe în mod oficial să solicitați locuri de muncă. Fiți dispus să începeți la un nivel mai de bază, ca casier, înainte de a trece la niveluri superioare pe măsură ce câștigați experiență. În acest proces veți putea să vă arătați abilitățile interpersonale și să vă demonstrați calitățile profesionale.

Partea 2 din 4: Studierea detaliată a profesiei

1. 

   Familiarizați-vă cu produsele și serviciile dvs. de zi cu zi. Fiecare bancă are obligația de a cunoaște tipurile de conturi, carduri și servicii pe care banca dvs. le oferă publicului. Veți avea grijă de banii clienților și, prin urmare, trebuie să oferiți tuturor un sentiment de fiabilitate. Fiți, de asemenea, conștienți de detaliile atribuțiilor dvs. și respectați zilnic profilurile persoanelor pe care le ajutați până când veți învăța să fiți agili și eficienți în același timp.
   • Veți învăța puțin din tot în faza de formare, dar revizuiți informațiile din când în când (mai ales în legătură cu produsele și serviciile pe care le furnizați mai rar).

2. 

   Adaptați-vă la fiecare client pe care îl serviți. Nu încercați să-l convingeți pe client să angajeze cât mai multe produse sau servicii. Trebuie să creați o relație de încredere și răbdare cu publicul, pentru a satisface nevoile fiecărei persoane fără a arăta ca un agent de vânzări insistent. Arătați-vă interes pentru viața profesională și personală a celuilalt, inclusiv în legătură cu obiectivele financiare pe termen scurt și lung și creați servicii personalizate. În timp, veți culege recompense bune și progrese în carieră.
   • De exemplu, puteți sugera unui client tânăr să deschidă un cont de economii care să îi ajute să economisească bani încetul cu încetul și, de asemenea, să facă un card de credit, cu care să aibă o putere de cumpărare în creștere. Nu încercați să vă „vindeți peștele”, ci explicați că totul duce la mult așteptata stabilitate financiară.
   • Consultați managerii de investiții, planificatorii financiari și alți specialiști în bănci atunci când este necesar. Nu uitați că sunteți responsabil pentru coordonarea produselor și serviciilor bancare și a întregului personal implicat în fiecare proces.

3. 

   Oferiți clienților alternative. Încercați întotdeauna să oferiți două sau mai multe căi de acțiune diferite problemelor financiare ale fiecărui client. Veți putea oferi un tratament mai individualizat și personalizat fiecărei persoane și, în plus, puteți crea o relație bună cu publicul. Enumerați avantajele și dezavantajele acestor posibilități și faceți-vă cea mai bună sugestie profesională.
   • De exemplu: imaginați-vă că un client dorește să economisească bani într-un cont separat; oferi-i toate opțiunile de cont, de la economii tradiționale la un alt tip mai concentrat pe investiții. Explicați fiecare alternativă în funcție de obiectivul persoanei.

4. 

   Aflați cum să rezolvați problemele obișnuite. Va trebui să rezolvați câțiva castraveți în munca dvs. bancară. Deci, învățați să studiați fiecare situație individuală, ajungeți la un diagnostic, gândiți-vă la cel mai bun mod de acțiune posibil și rezolvați cele mai frecvente probleme într-o clipă. Aceasta este una dintre bazele unui bun profesionist din sector.
   • De exemplu, clienții vă pot suna aproape în fiecare zi pentru a vă întreba despre anumite taxe pe care le-au primit în conturile lor. Fiți întotdeauna pregătiți să eliminați toate îndoielile și să propuneți soluții și alternative oricui nu este nemulțumit de situație.

5. 

   Căutați întotdeauna noi oportunități de învățare. Nu încetați să învățați doar pentru că perioada dvs. de antrenament s-a încheiat. Continuați să căutați noi oportunități pentru a vă cunoaște munca, clienții și industria bancară în ansamblu. Faceți-vă obișnuit să citiți știri și articole din publicații care vă extind cunoștințele.
   • Multe bănci oferă ateliere, prelegeri și alte oportunități angajaților lor. Bucurați-vă de toate, mai ales dacă sunt gratuite sau ieftine.
   • Există, de asemenea, posibilitatea de a căuta aceste oportunități pe internet, ca și la cursurile la distanță.

Partea 3 din 4: Învățarea unei mentalități corecte

1. 

   Fii profesionist. Mult mai mult decât servicii de calitate, ceea ce se așteaptă clienții de la bancheri sunt atribute precum profesionalismul și fiabilitatea. Este de înțeles, deoarece ei sunt cei care se ocupă de banii oamenilor. Fii mereu îmbrăcat bine, pune-ți un zâmbet frumos pe față și fii politicos cu toată lumea. Nu lăsați problemele personale să vă afecteze funcția de serviciu, chiar dacă ziua este grea.

2. 

   Fii accesibil. Mulți oameni își privesc finanțele ca pe o problemă foarte personală. Prin urmare, trebuie să fii accesibil și să fii mereu dispus să faci tot ce poți pentru a avea grijă de banii clienților tăi fără a te deranja. Studiază istoria financiară a fiecărei persoane și, desigur, fii întotdeauna prietenos.
   • Nu forțați produsele și serviciile pe care banca le oferă clienților. Vor fi doar furioși și frustrați.
   • Unii clienți ar putea dori să discute mai multe probleme personale cu dvs. Dați-i drumul! Profitați de ocazie pentru a cunoaște mai bine oamenii cu care aveți de-a face și chiar să vorbiți despre al lor interese.

3. 

   Respectați confidențialitatea informațiilor despre clienți. Știi ce toate au în comun băncile de succes? Aceștia se ocupă de informațiile financiare și personale ale fiecărui client. Deoarece sarcina dvs. este să gestionați acest aspect al vieții oamenilor, urmați aceeași maximă și respectați confidențialitatea datelor. În caz contrar, fiți pregătiți să vă confruntați cu consecințe juridice grave.

4. 

   Ceas. Trebuie să fiți atenți la toate detaliile rapoartelor clienților dvs. înainte de a face recomandări. Chiar și mici neînțelegeri sau simple informații interpretate greșit pot provoca o avalanșă de erori și probleme. Imaginați-vă dacă o persoană pierde toți banii pe care îi economisise din cauza unei greșeli în calculul său!
   • Verificați și examinați toate detaliile pe care le suspectați. Clienții vor urmări, de asemenea.

5. 

   Învață să fii creativ. Nu orice tip de cont este ideal pentru orice client. În calitate de angajat al băncii, ar trebui să ajutați fiecare persoană să aleagă ce produse sau servicii să angajeze de la bancă. Fiți întotdeauna dispus să faceți anumite ajustări la conturi, carduri etc. în timpul serviciului.
   • Desigur, nu ar trebui să ocoliți regulile bancare doar pentru a fi creativi.Acest lucru creează riscul de concediere și complicații juridice.

6. 

   Fii sincer. Toți clienții trebuie să fie conștienți de detaliile exacte ale interacțiunilor lor cu banca. Explicați taxele și dobânzile percepute pentru fiecare produs sau serviciu chiar înainte de semnarea contractului. Și nu este suficient să spui adevărul: nu trebuie să omiți nici o informație importantă. Lipsa de onestitate este una dintre principalele probleme pe care le au mulți oameni cu serviciile bancare.
   • Trebuie să fii responsabil și să-ți recunoști greșelile în raport cu munca ta. Clienții pot chiar ierta aceste alunecări atunci când există onestitate.

Partea 4 din 4: A deveni tot mai profesionist

1. 

   Identificați zonele în care trebuie să vă îmbunătățiți. Opriți-vă din când în când, ca o dată pe săptămână sau pe lună, și reflectați la calitatea serviciilor dvs. Gândiți-vă la criteriile enumerate mai sus și la performanța dvs. în ansamblu. Aveți îndoieli? Ai lăsat problemele tale personale să interfereze cu etica ta profesională? Recunoașteți aceste greșeli și faceți tot posibilul pentru a vă corecta.
   • Reflectați asupra situațiilor în care clienții v-au schimbat banca cu un concurent. Încercați să înțelegeți de ce au decis să facă schimbarea. A fost pentru că nu ai reușit să rezolvi o anumită problemă?

2. 

   Urmăriți tendințele pieței. Lumea financiară evoluează constant. În calitate de angajat al băncii, o altă sarcină a dvs. este să monitorizați aceste schimbări și să fiți la curent cu tot ceea ce se întâmplă în Brazilia și în întreaga lume. Abia atunci veți putea propune clienților dvs. linii de acțiune în funcție de piață. Fii atent, deoarece cea mai mică greșeală poate fi foarte costisitoare pentru toți cei implicați.
   • Rămâneți la curent cu tendințele tehnologice, deoarece acesta este domeniul care se schimbă cel mai mult și afectează sectorul financiar. Fiți întotdeauna cu un pas dincolo de clienții înșiși.

3. 

   Construiți o bază de clienți loiali. Fiecare bancă are nevoie de clienți vechi și noi pentru a genera profit. În acest sens, reputația companiei face diferența. În calitate de angajat al băncii, ar trebui să faceți întotdeauna tot posibilul pentru ca oamenii să intre și să iasă din agenție mulțumiți. Pentru aceștia și pentru alții este important să creăm o relație bună cu toată lumea.

4. 

   Participă activ la comunitate. Fiecărui client îi place să știe că banca sa de încredere face parte din comunitate. Participați la organizații civice, evenimente de caritate și așa mai departe. Nu numai că veți crea legături mai puternice cu oamenii, dar puteți deschide și noi uși profesionale.

5. 

   Fă un pas mai departe. Sectorul de afaceri bancare este întotdeauna saturat de oameni. Prin urmare, trebuie să mergi întotdeauna mai departe pentru a ieși în evidență pozitiv în raport cu ceilalți. Oferiți servicii personalizate clienților, învățați să rezolvați orice conflicte care apar și fiți creativi în modalitățile dvs. de a trata castraveții care apar din când în când (așa cum se explică în sfaturile de mai sus). În general, demonstrați că sunteți dispus să vă dedicați mai mult decât concurenții dvs.
   • Apelați personal clienții ori de câte ori observați activități suspecte în conturile lor. Spuneți că nu există motive de îngrijorare și că veți avea grijă de toate.